公安局預(yù)防非法集資專題片腳本

《守住

“錢袋子”，遠(yuǎn)離非法集資》

什么是非法集資？

非法集資是指違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。其構(gòu)成要件有四個(gè)方面：

一是

未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；

二是

通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信、口口相傳等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；

三是

承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

四是

向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。

我國(guó)非法集資案現(xiàn)狀

:

近年來(lái)，非法集資犯罪增幅較大，遍及全國(guó)多個(gè)地區(qū)，并向多領(lǐng)域和職業(yè)化發(fā)展，由此引發(fā)一系列社會(huì)問(wèn)題。

2017年全國(guó)公安機(jī)關(guān)立涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元；2018年全國(guó)公安機(jī)關(guān)立涉嫌非法集資案件1萬(wàn)余起，涉案金額3千億元，給人民群眾造成較大經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)嚴(yán)重影響了我國(guó)的金融秩序。

非法集資犯罪的常見(jiàn)手段：

1.承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。

不法分子為吸引群眾，往往許諾投資者以獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào)。非法集資者先用后集資人的錢按時(shí)足額兌現(xiàn)先集資人的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

例如

:貴州省遵義市桐梓縣公安局偵破的劉某群、陳某書集資詐騙案，1997年至2014年期間，該二人以個(gè)人名義書寫“借條”，先后以2分至2角不等的月利率向社會(huì)上不特定的公眾非法募集資金，該案涉及受損人員500余人，涉案金額1.6億元。 2.編造虛假項(xiàng)目、訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。

不法分子以種植農(nóng)產(chǎn)品、飼養(yǎng)家禽再回收、高新技術(shù)產(chǎn)品、集資建房等虛假項(xiàng)目，騙取群眾

“投資入股”，簽訂合同，承諾高額收益，募集資金后攜款潛逃，導(dǎo)致投資人血本無(wú)歸。 3.混淆投資理財(cái)概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。

不法分子利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新名詞迷惑群眾，假稱為新投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營(yíng)方式，欺騙群眾投資。

4.用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任。

為給犯罪活動(dòng)披上合法外衣，不法分子成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)。有的無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)或投資項(xiàng)目，有的自身無(wú)資金，但借助公司非法募集的資金來(lái)運(yùn)作公司。

例如

:遵義市桐梓縣幾個(gè)房開(kāi)企業(yè)本身無(wú)資金來(lái)源，便向社會(huì)不特定的公眾承諾：按照3分至1角不等的月利率，在一定期限內(nèi)還本付息，與借款人簽訂《借款協(xié)議》的方式向社會(huì)不特定對(duì)象非法募集資金。案發(fā)時(shí)涉及投資參與人500余人，涉案金額達(dá)3億余元。 5.利用親情誘騙，騙取社會(huì)公眾信任。

不法分子利用老年人法律觀念淡薄，通過(guò)為老人削水果、按摩、洗腳、帶老人免費(fèi)旅游、生日送禮物等溫柔陷阱獲取對(duì)方信任，再用高額回報(bào)誘惑其參與投資。

例如：遵義市桐梓縣某資產(chǎn)管理公司非法吸收公眾存款案，法人楊某利用上述手段騙取

100余名老年人的信任，許以高額盈利，讓老百姓的資金交其托管，涉案金額達(dá)140余萬(wàn)元。公安機(jī)關(guān)提前預(yù)警，打早打小，成功為群眾追回全部損失。

老百姓容易上當(dāng)受騙的原因在于不懂投資、不追問(wèn)是否合法，一心只想賺錢的心態(tài)被不法分子所利用，最終落入陷阱?，F(xiàn)實(shí)社會(huì)中一旦集資者攜款而逃，參與者就會(huì)遭受巨大損失。

非法集資預(yù)防重在源頭、重在防范，除公安機(jī)關(guān)及相關(guān)部門宣傳、防范、打擊外，廣大老百姓應(yīng)牢記

“天上不會(huì)掉餡餅”，增強(qiáng)非法集資識(shí)別能力，并積極參與到非法集資的防范和宣傳當(dāng)中來(lái)。

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